Az évfordulós kör minősége a felkészülésen múlik – ez a checklist pedig a felkészülés maga, kipipálható pontokban. Időzítés: hetekkel a fordulónap előtt érdemes elkezdeni. A teljes menetrend-logika az évfordulós rutin cikkben; a mélyebb átvilágítás a flotta-audit.
- A felkészülés négy köre: adatok (kárlista, állomány) → szerkezet (fedezetek, önrészek) → stratégia (piaci kör?) → határidők.
- A kárlista-kérés az első lépés – ez tart a legtovább, ezzel kell kezdeni.
- A checklist végén a cég döntésre készen áll: tiszta kép, ismert határidők, kijelölt irány.
- A pontok többségét én viszem – a lista azt is mutatja, mi vár a cégre és mi rám.
1. kör – Adatok (indítás: minél előbb)
- ☐ Kárlista lekérve a biztosítótól – tételes, több éves, státuszokkal (intézem én)
- ☐ Függő kárügyek listája átnézve – beragadt ügyekre rákérdezve (én)
- ☐ Járműlista frissítve: állomány, használat, szerepek, felépítmény-értékek (a cég, sablonnal)
- ☐ Évközi változások összegyűjtve: új telephely, tevékenység, finanszírozás-váltás (a cég)
- ☐ A biztosítói nyilvántartás és a saját lista összevetve – eltérések tisztázva (közösen)
2. kör – Szerkezet
- ☐ Kárkép kielemezve: trend, szerkezet, kárgyakoriság, átlagos kárméret (én)
- ☐ Casco-mátrix átnézve: minden jármű a valós értékén és a megfelelő szinten? (közösen)
- ☐ Önrész-politika felülvizsgálva a kárkép alapján – kell-e hangolni? (közösen)
- ☐ Kiegészítők átnézve: mi dolgozott, mi nem – mi hiányzott? (a cég tapasztalata + én)
- ☐ Kármegelőzési intézkedések listája összeállítva a tárgyaláshoz (közösen)
3. kör – Stratégia és határidők
- ☐ Döntés: teljes piaci kör vagy karbantartó kör? (a cég, javaslatommal)
- ☐ Ha piaci kör: ajánlatkérési csomag összeállítva, biztosítói kör kijelölve (én)
- ☐ Felmondási és váltási határidők térképe felírva – mikor mit kell beadni (én)
- ☐ Belső döntési időpont kitűzve – ki dönt, mikor, mi alapján (a cég)
A kör vége – és a következő eleje
A checklist végén minden együtt van a döntéshez: tiszta kárkép, friss állomány, átgondolt szerkezet, ismert határidők – jöhet az ajánlati tábla és a tárgyalás. Záró tipp: a kör lezárásakor érdemes 10 percet szánni a jövő évi jegyzetre (mi ment jól, mit csinálunk jövőre másképp) – ez a következő évforduló leggyorsabb indítása. Az őszi évforduló-szezon miatt a Q4-es fordulónapokhoz a felkészülést legkésőbb nyár végén–kora ősszel érdemes indítani.
A checklist a naptárban: ütemezési minta
A lista pontjai naptárba ütemezve válnak tervvé. Egy bevált minta Q4-es fordulónaphoz: az adat-kör indítása nyár végén (kárlista-kérés, lista-frissítés), a szerkezeti kör kora ősszel (elemzés, mátrix, önrész), a stratégiai döntés és az ajánlatkérés ősz közepén, a döntés és az átvezetés a fordulónap előtti hetekben – a felmondási határidőkre méretezve. Más fordulónapnál az ütem arányosan tolódik. A naptár-bejegyzéseket érdemes évente másolni: a második évtől a felkészülés nem projekt, hanem ismétlődő rutin – és pontosan ez a cél.
Kérdés a saját flottájára szabva? Foglaljon 20 perces díjmentes konzultációt →
