Jede geordnete Flottengeschichte beginnt gleich: mit einer Bestandsaufnahme. Kein wochenlanges Projekt – zwei Dokumente und ein Gespräch, aus denen ein Lagebild entsteht: was vorhanden ist, was fehlt, was zu tun ist. Dieser Artikel zeigt den Ablauf Schritt für Schritt, damit Sie genau wissen, was Sie erwartet.
- Die Bestandsaufnahme braucht zwei Ausgangsdokumente: die aktuelle Fahrzeugliste und die Liste der Schadenhistorie.
- Der Ablauf: Datensammlung → Gespräch (20 Minuten) → Analyse → Lagebild mit Aufgabenliste.
- Das Ergebnis bleibt beim Unternehmen – ohne Verpflichtung; die Fortsetzung (Ausschreibung, Neuordnung) ist eine eigene Entscheidung.
- Die Bestandsaufnahme ist kostenfrei: Die Vermittlervergütung zahlt der Versicherer, für die Beratung berechne ich nichts.
Schritt 1: die zwei Dokumente
Die Fahrzeugliste ist das Abbild des Bestands: Kennzeichen, Kategorie, Alter, Nutzung, Kasko-Status, Rollen (Halter, Finanzierer). Fehlt eine fertige Liste, ist das kein Hindernis: Mit der Vorlage steht sie meist an einem Nachmittag. Die Schadenliste ist das Abbild der Vergangenheit: die Schadenfälle der letzten Jahre mit Status – diese fordern wir beim Versicherer an, wie es der Artikel zur Schadenstatistik beschreibt. Ohne diese zwei Dokumente gibt es nur eine Meinung – mit ihnen ein Faktenbild.
Schritt 2: das Gespräch
Zwanzig Minuten, telefonisch oder per Video: Zu den Listen kommt der Kontext – was plant das Unternehmen (Wachstum, Austausch, neue Tätigkeit), was drückt gerade (Prämie, Verwaltung, Schadenfälle), welche Grenzen gibt es (Budget, Vorgaben der Finanzierer). Hier kommen auch die Grenzfälle zur Sprache: Betriebsgelände, Ladung, Fahrerschutz, Arbeitsmaschinen – gemäß der Portfolio-Übersicht. Das Gespräch ist kein Verkaufstermin: Ich frage, notiere, kläre.
Schritt 3: Analyse und Lagebild
Aus den Listen und dem Gespräch entsteht das Lagebild: der Abgleich von Bestand und Deckungen (Lücke? Überschuss? veraltetes Niveau?), die Bewertung des Schadenverlaufs (Trend, Struktur, Ansatzpunkte), der Stand der Abläufe (An- und Abmeldung, Schadenordnung, Dokumente) und die Marktlage (wann zuletzt ausgeschrieben wurde, was zu erwarten ist). Das Ergebnis ist kurz und entscheidungsreif: Status + Aufgaben, priorisiert. Dieses Dokument gehört dem Unternehmen – auch dann, wenn es keine Fortsetzung gibt.
Schritt 4: die Entscheidung – und was danach kommt
Auf Basis des Lagebilds entscheidet das Unternehmen: was intern geordnet wird (Liste, Schadenordnung, Grundsätze zur Selbstbeteiligung), was auf den Markt geht (Ausschreibung zur Hauptfälligkeit), was bewusst so bleibt, wie es ist. Kommt eine Ausschreibung, sind die Bedarfsermittlung und die Angebotstabelle die nächste Station; bei einem Wechsel der Ablauf im Artikel zum Vertragsübergang. Entscheidend ist die Reihenfolge: erst das Bild, dann die Entscheidung – nie umgekehrt.
Was macht eine gute Bestandsaufnahme aus? Drei Kriterien
Eine Bestandsaufnahme versprechen viele – die Qualität lässt sich an drei Kriterien messen. Das erste ist die Faktengrundlage: Eine gute Bestandsaufnahme arbeitet mit Dokumenten (Liste, Schadenaufstellung), nicht mit Eindrücken. Das zweite ist Ehrlichkeit: Ein gutes Lagebild spricht auch aus, was in Ordnung ist – steht in jeder Zeile „dringender Handlungsbedarf“, wurde keine Analyse erstellt, sondern Verkaufsmaterial. Das dritte ist die Nutzbarkeit: Das Ergebnis ist entscheidungsreif – priorisiert, begründet, und in der Sprache des Unternehmens. Meine Bestandsaufnahmen bauen auf diesen drei Kriterien auf; das Lagebild bleibt in jedem Fall beim Unternehmen, ohne Folgepflicht.
Eine Frage speziell zu Ihrer Flotte? Vereinbaren Sie eine kostenfreie 20-Minuten-Beratung →
